肖飒：国产NFT，外国人买也须KYC吗？

尽管老朋友们对国内NFT有各种各样抨击，但国潮风也风靡了许多国外地域。前不久，针对外地人选购国内NFT的事项，飒姐精英团队完成了探讨科学研究。

谈一个老问题：NFT法律法规判定

对于NFT法律法规判定，飒姐精英团队与大型厂财务和业务员不断讨论，彼此之间争执已经有数月之久，但仍然并没有得到大家都心悦诚服的结果。针对NFT到底是物权法或是债务或是是支配权凭据，争执不容易终止，但业务流程还需要再次。正如本人信息的所属问题一样，不一定非得有明确结果，销售市场和社会发展将逐步推进促进法律立规。

从最合适的的方面讲，将NFT判定为《民法典》第127条所偏向的“互联网虚拟财产”，并不给与确定的物权法或债务等特性，反而是立即将其列入在我国民法典的保障范围内。

有关“资产”的支配权，霍菲尔德有一段传统叙述：虽然资产这一属于在日常口语中常会指土地资源或动产抵押，但其在法律法规上却只指使用权人和以上目标相关之支配权、指特定物上的权利。资产便是所有人占据、应用、盈利及处罚某事的支配权。

显而易见，国内NFT在顾客（持有人）的支配权层面，仅给予了“占据的觉得”和不足的应用情景，例如支付码上的肌肤。为什么是占据的觉得？由于顾客乃至没得到过密匙，所说的钱夹也就是个室内空间罢了。

盈利的支配权，在一部分动画场景中已至眉目，但盈利的问题又常常与非法融资类犯罪行为的“诱使性”相符合，慎重点的NFT服务平台基本上都不愿意谈及收益权问题，更遑论公开市场业务（资产交易中心种类）的买卖。对于支配权，大型厂只开启了赠送作用，并且有180天宇2年之限。

从根里说，NFT这类互联网虚拟财产的收益权和支配权之“人为因素自身压抑感”，关键来源于多方针对数据工艺品玩命蹭热点的忧虑，我们都不愿意见到2017年ICO万币连破的乱相，更不愿意见到P2P网贷非法融资导致的烫手山芋迄今还没处理完毕。但现实世界向虚幻世界探寻的道路上，不可以缺乏中国人的名额。NFT做为元宇宙的一种基本土地确权方法，非常值得被仔细、细心和用心看待，既无法搞一刀切，又不可以放着不管。

老外能不能选购NFT

最先处理中国人能不能选购NFT，这个问题不可以主观臆断回应。一部分中国NFT服务平台和铸造者将NFT作为投资产品、金融理财产品开展开售，明确暗示着将来的发展潜力，引起顾客的无穷想像力。务必确立提醒顾客不可蹭热点，才可以开展NFT销售业务，不然将产生合规风险。结果是：中国人可以选购和拥有“非银行特性”的NFT数据藏品。

随后，老外能买中国的NFT么？外国人来中国买红提买iPhone，大家通常是没局限的，但老外到中国买老古董买数据信息，务必严苛监管。与此同时，NFT做为一种数据藏品与实体美术作品一样，非常容易变成洗黑钱的专用工具，因而，针对国外客户选购国内NFT藏品，尽量留意合规管理责任的执行。

为保证选购NFT藏品的电子器件合同的效力，飒姐提议，在KYC时认识到顾客国藉，读取其中国法律法规对民事行为的限定，由于虚幻世界里经常分不清楚少年儿童、青少年和成年人，NFT出售尤其是拍卖时的价位很有可能远超顾客的认识能力和会计担负工作能力。

迫不得已探讨的问题是：NFT数据藏品的国际性交货，是不是有数据信息开船问题。5000天那般的著作，倘若在国内，很有可能会涉及到许多人物头像乃至微生物信息，这种信息能不能开船值得商榷，有一点可以毫无疑问，倘若发生数据信息国际性迁移问题，国家工信部等管控行政机关会按规定运行皮内瘤评定。

国际性和中国的合规管理规定

依据2019年FATF公布的《反洗钱、反恐怖主义融资及大规模杀伤性武器扩散国际标准FATF建议书》（下称《建议书》）和2021年《虚拟资产指南》（以下简称《指南》），规定世界各国全部涉及到数字货币业务流程的虚似财产服务提供商实行严谨的客户尽职调查（CDD）对策，主要包括严苛的KYC现行政策。

01 哪种状况下必须开展客户尽职调查？

从总体上，依据《指南》第265条要求，FATF有关虚似财产服务提供商的CDD规定和具体办法理应参考《建议书》第10条实行，换句话说，虚似财产服务提供商（VASP）在具备以下情形之一时，采用客户尽职调查对策：

（1） 创建业务流程关联；

（2） 一次性买卖虚似财产超出規定额度（1000 美金 / 欧）；或是《建议书16》条的特殊状况；

（3）客户因涉嫌洗黑钱或可怕股权融资；

（4）虚似财产服务提供商猜疑此前所获客户真实身份材料的真实有效或一致性。

02 客户尽职调查实际如何做？

虚似财产服务提供商执行客户尽职调查的实际标准应由世界各国法律法规，但与此同时，FATF也提供了比较确定的调研对策和规范：

（1）鉴别客户真实身份，并采用安全可靠的且由来单独的文档、数据信息或信息核查客户真实身份。（通常，需要的客户鉴别信息包含客户名字和别的标志符的信息，如具体详细地址、出生年月和唯一的我国标志符号（例如，我国身份证号或护照号）。FATF还激励VASP在创建业务流程关联时依规搜集附加信息，以保证优质的KYC）

（3） 鉴别受益所有人真实身份，并采用有效对策核查受益所有人真实身份，使金融企业相信其掌握受益所有人。针对法定代表人和法律法规分配，金融企业理应掌握其使用权和决策权构造。

（4） 掌握并酌情考虑获得有关业务流程关联的意义和真正用意的信息。

（5）对业务流程关联采用不断的尽职调查，对全部业务流程关联期内产生的买卖开展详细审查，以保证已经开展的买卖与金融企业所把握的客户材料、客户业务流程、风险性情况（必需时，包含自有资金）等信息符合。

如此严苛和严格的客户尽职调查规范是不是务必实行？理论上FATF提议并并没有法律规定约束，但各会员国基本上都以FATF提议为引导制订提升该国相关法律法规，授予了相关的提议在其中国的法律规定约束，确保FATF提议的落地式实行，包含在我国。比较严重违背FATF提议规定的我国可能被列入信用黑名单，并规定会员国采取有效封禁对策，这将对一个国家的是社会经济发展导致重要打压。

由于在现阶段的《指南》中，NFT数据藏品尚未被国际性合规管理机构列入严格管理的虚似财产范围，仅有NFT铸造和产品销售，且不应用数字货币买卖交易的服务平台，并无严格执行FATF《建议》和《指南》中要求的KYC现行政策的规定，但遵循基础的AML合规管理和KYC是国际性虚似财产服务提供商的行驶标准。

2007年1月1日在我国《反洗钱法》就宣布实施了，会计师事务所、法律事务所等非金融企业也是合规管理行为主体，同样，中国NFT展现、销售网站，理应进行合规管理责任。

写在最终

飒姐了解，圈里许多好朋友有讳病忌医的心理状态，但飒姐精英团队揭露的法律纠纷并不是无稽之谈。我们在自主创新的道路上，大家期待自身所属的土地资源造成杰出的自主创新，但是，法律法规做为达摩克利斯剑一直悬在头顶，敬畏之心，慎重，或许才算是最佳对策。

避开怵惕，诸位无恙。

注：原文中照片来源于CryptoArt，均为出色NFT著作，仅用以赏析、沟通交流和学习培训，勿作它用

获得详尽新闻资讯，请联系飒姐精英团队

【 zhengchi.wang@dentons.cn 】

肖飒法律法规精英团队，一支以学术研究业务流程立身处世的法律学本硕博精英团队。竖直深耕细作于“金融业 高新科技”领域，对自主创新业务流程有特有的科学研究优点和一线操作实务工作经验。

领头人肖飒女性，系中国网络金融研究会投诉委员会、中国金融机构法律学促进会专家、中国中国人民大学法学系法硕操作实务老师、中国政法大学法律硕士学校做兼职老师、中国社会科学院产业金融科学研究产业基地特邀研究者、国家工信部信息核心《中国区块链技术产业链市场研究报告》编委委员会。著有虚拟货币制度性畅销书籍《ICO黑洞》、共同编撰的学术研究书本《网络金融犯罪的刑事治理研究》等。在《证券时报》《人民日报海外版》《财新》《经济观察报》等发布过署名文章。

Slogan：恪守法律法规，让金融业人 高新科技人避开“怵惕”！

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